Dinero oscuro: sólo 35 Bitcoin distribuidores cumplen con la ley de EE.UU. Nueve meses después de la ley vino abajo , la mayoría de las empresas Bitcoin no son registrados

Dinero oscuro: sólo 35 Bitcoin distribuidores cumplen con la ley de EE.UU.
Nueve meses después de la ley vino abajo , la mayoría de las empresas Bitcoin no son registrados

A principios de esta semana , un usuario Bitcoin en Pennsylvania habría recibido una carta de su banco , Banco Primero , pidiéndole que deje de enviar dinero para Coinbase , una billetera popular para la moneda virtual.

" Solicitamos respetuosamente que usted ya no realizar transacciones con esta sociedad o de sociedades de este tipo", dice la carta. " Si debe haber una repetición de este tipo de actividad , nosotros lamentablemente obligados a cerrar su cuenta . "

Bitcoin no es ilegal. Ha sido elogiado por sus múltiples usos legales por las personas en el FBI, el Departamento del Tesoro y el Congreso . Los inversores se han hundido a millones en nuevas empresas que prestan servicios de Bitcoin . Así que ¿por qué preocuparse por FirstBank uno de sus clientes utilizando una billetera Bitcoin ?

De hecho , los bancos de todo el país a partir de MasterCard a Internet Credit Union aún desconfían de la moneda virtual. Incluso el Banco de los analistas de Estados Unidos , que creen Bitcoin podría convertirse en un " medio importante de pagos, " están preocupados por la represión . Esto se debe a que muchas empresas Bitcoin que deberían registrarse con el gobierno federal o las autoridades estatales de transferencia de dinero , no lo son. Y debido a las ambigüedades legales , muchos bancos preferirían prevenir que curar .

En los EE.UU. , la moneda virtual está sujeta a las leyes de transferencia de dinero a nivel federal y en 47 estados . Las reglas no siempre son claras , sin embargo , porque están escritos para los servicios de transmisión de dinero , no las monedas virtuales. Los reglamentos son también en proceso de cambio . Nueva York está considerando una " BitLicense " especial para las empresas de moneda virtual , por ejemplo.

Como resultado , muchas empresas Bitcoin no se han registrado en el estado o el nivel federal.

Sólo 35 Bitcoin empresas se han inscrito en la Red Contra los Delitos Financieros ( FinCEN) , la agencia del Departamento del Tesoro de EE.UU. , que ha tomado la delantera en la regulación de Bitcoin , y la agencia ha puesto en contacto con varias docenas más que cree que tiene que registrarse.

A nivel estatal , los reguladores están recibiendo muchas consultas pero no hay muchos registros , de acuerdo con el comisionado de los bancos en Massachusetts.

" Hay un montón de empresas para las que las cargas regulatorias son demasiado onerosos para obtener la licencia , y un montón de empresas por ahí , simplemente no conseguir licencias ", dice Marco Santori , quien supervisa los asuntos de regulación para la organización no lucrativa Fundación Bitcoin , semi- oficial de la moneda organización comercial . " Es una decisión de tolerancia al riesgo para ellos. "

" HAY ... montón de empresas por simplemente no OBTENER LICENCIAS . "

FinCEN emitió una guía en marzo que define los tipos de negocios Bitcoin que deben registrarse como transmisores de dinero con el gobierno federal.

Encima de ese requisito federal , 47 estados requieren que las empresas que transmiten Bitcoin para obtener la licencia como transmisores de dinero . Las excepciones son Montana, Nuevo México y Carolina del Sur , pero las empresas Bitcoin no pueden simplemente trasladarse allí - ellos deben estar registrados en cada estado en el que hacer negocios.

Bitcoin empresas están empezando a sentir el peso de las presentes bases. El registro federal exige a las empresas para mantener la debida diligencia en sus clientes , asignar un oficial de cumplimiento , y algunas otras cosas que tienen un par de horas a la semana y son básicamente libres dice Charlie Shrem , fundador de Bitinstant , una empresa que acelera las transferencias de Bitcoin . " La ley del estado es donde se pone pegajosa ", dice .

Ser obediente en todo el país cuesta entre $ 5 millones y $ 10 millones y lleva un año , según sus cálculos . " El funcionamiento de una empresa de transmisión de dinero es un delito sin una licencia, por lo tanto, ir a la cárcel ", dice . "Es sólo recientemente que las empresas Bitcoin están empezando a darse cuenta de que no pueden volar bajo el radar más".



Shrem y otros, sobre todo la nueva generación de startups Bitcoin con respaldo de riesgo , han invertido tiempo y dinero en el cumplimiento. Las compañías bien conocidas tales como Bitinstant , Coinbase , y el intercambio con sede en Tokio el monte. Gox están registrados con FinCEN , por ejemplo. ITbit , una plataforma de Bitcoin - comercial con sede en Singapur , espera obtener la licencia en los EE.UU. el próximo año. "Nos parece que es tan valiosa que estamos dispuestos a hacer esa inversión ", dice el CEO de Richmond Teo .

http://www.theverge.com/2013/12/12/5201636/without-legal-clarity-many-bitcoin-companies-go-unregistered